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《 貴州省小額貸款公司管理暫行辦法》之第四章(監督管理和風險防范)

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第三十七條 省地方金融監管局對小額貸款公司及其業務活動進行監督管理,依照本辦法履行下列職責:

  (一)編制本轄區小額貸款公司發展規劃;

  (二)建立本轄區小額貸款公司統計指標體系,對報送的數據信息進行統計分析;

  (三)建立本轄區小額貸款公司監管評級制度,根據評級結果實施分類監管;

  (四)建立本轄區小額貸款公司突發事件的報告和處置制度,制定處置預案,及時處置突發事件和風險事件;

  (五)對市、縣級政府金融監管部門及行業協會進行業務指導;

  (六)建立小額貸款公司違法違規行為舉報制度;

  (七)其他法律法規、規章、規范性文件規定,應由省地方金融監管局履行的其他監管職責。

  第三十八條 市、縣級政府金融監管部門對小額貸款公司及其業務活動,按照屬地負責的原則實施監督管理,主要履行下列職責:

  (一)對小額貸款公司進行非現場監管,對相關的統計數據和經營情況進行監管評估;

  (二)對小額貸款公司進行現場檢查;

  (三)對小額貸款公司進行風險提示和預警;

  (四)約談小額貸款公司董事、監事和高級管理人員;

  (五)核查小額貸款公司及相關人員的違法違規行為,涉嫌犯罪的,依法移送有關部門處理;

  (六)處置小額貸款公司風險,組織問題機構退出;

  (七)其他法律法規、規章、規范性文件規定,應由縣、市級政府金融監管部門履行的職責。

  第三十九條 轄內市場監督管理、公安、財政、稅務、人行、銀監等部門,在職責范圍內依法履行監督管理職責。

  市場監督管理部門要依法做好小額貸款公司的注冊登記,并加強信用監管,依法查處違反市場監督管理法律法規的行為。

  公安部門應加強對小額貸款公司非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違法行為的打擊力度,維護金融環境和社會穩定。

  財政部門應配合主管部門研究制定對小額貸款公司的扶持政策。

  稅務部門應做好對小額貸款公司的納稅服務工作,認真落實相關稅收優惠政策。

  人行分支機構應加強對小額貸款公司的支付清算、會計、現金、征信等業務的監督和管理,對小額貸款公司的利率進行跟蹤監測,加強金融統計數據質量監控和統計分析。

  銀監部門應加強對小額貸款公司的調查研究,積極向上爭取有利于促進小額貸款公司健康發展的支持政策,并指導轄內銀行業金融機構與小額貸款公司的業務合作。

  自然資源、建設、交通管理、林業、農業等部門,應做好對小額貸款公司與貸款人的抵(質)押登記服務工作。

  其他法律法規、規章、規范性文件規定應由有關部門履行的監督管理職責。

  第四十條 各級政府金融監管部門可以根據工作需要進入或者聘請中介機構進入小額貸款公司及其分支機構依法實施現場檢查,并采取下列措施:

  (一)查閱、復制與被檢查事項有關的文件、資料;

  (二)檢查小額貸款公司業務數據管理系統;

  (三)詢問小額貸款公司的工作人員,要求其對被檢查事項作出解釋、說明;

  (四)對其董事、監事、高級管理人員等進行約談和風險提示;

  (五)可能引發或者已經形成重大金融風險,嚴重影響金融秩序和金融穩定的,可以責令小額貸款公司暫停相關業務。

  金融監管部門依法履行職責進行檢查時,檢查人員不得少于2人,并應當出示合法證件和檢查通知書。

  小額貸款公司應當配合監管部門進行檢查,不得拒絕、阻礙。

  第四十一條 各級政府金融監管部門應當建立監管信息采集和報送制度。

  縣級政府金融監管部門應于每月末7個工作日內向市級政府金融監管部門報送轄內小額貸款公司經營情況數據表。

  市級政府金融監管部門應當在每季度末10個工作日內向省地方金融監管局報送本轄區小額貸款公司經營情況數據及半年、年度監管情況報告,重大事項及時報告。

  第四十二條 各級政府金融監管部門應當建立統計分析制度和監測預警機制,定期收集、整理和分析小額貸款公司統計數據,對金融風險狀況進行評估,并提出相應的監管措施;同時建立轄內小額貸款公司突發事件報告和處置制度,制定處置預案,及時處置突發事件。

  第四十三條 發生下列事項之一的,小額貸款公司應當在5個工作日內向工商登記注冊地縣級政府金融監管部門書面報告:

  (一)小額貸款公司股東以其持有的股份進行對外質押、提供擔保;

  (二)法定代表人及董事、監事、高級管理人員持續三個月以上不能正常履職;

  (三)經營出現嚴重問題,連續停業達半年以上;

  (四)作出暫停業務、解散等重大決議;

  (五)被工商行政管理部門列入經營異常名錄、嚴重違法失信企業名單;

  (六)小額貸款公司及其股東、高級管理人員被有權部門立案調查或者采取強制措施;

  (七)應及時報告的其他事項。

  發生影響或者可能影響小額貸款公司經營管理、財務狀況的重大事件,小額貸款公司應當立即向縣級政府金融監管部門報告,說明事件的起因、目前的狀態、可能發生的后果以及應對方案或者措施。

  第四十四條 各級政府金融監管部門認為小額貸款公司可能存在下列情形之一的,可以聘請或者要求其聘請中介服務機構進行專項審計、評估或出具法律意見:

  (一)小額貸款公司的財務報表、年度業務經營情況、其他報告等存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;

  (二)重大事項未及時報告;

  (三)違反有關經營規則、監管規定;

  小額貸款公司應當配合中介服務機構工作,如實提供有關材料。

  第四十五條 小額貸款公司實行分類評級、分類管理制度。年度分類評級由市級政府金融監管部門會同行業協會共同實施,并于每年4月30日前報省地方金融監管局評定,并在官方網站或行業協會網站予以公示。

  第四十六條 小額貸款公司應當參與小額貸款公司自律組織,并遵守自律組織的行業規定。

  第四十七條 貴州省小額貸款公司協會作為小額貸款公司省級自律組織,應當履行下列職責:

  (一)制定自律規則、行業標準和業務規范并組織實施;

  (二)建立行業懲戒制度,監督檢查會員行為,督促會員依法合規經營;

  (三)依法維護會員合法權益,反映小額貸款公司訴求;

  (四)制定統一的會計、統計報送規則,匯總行業數據;

  (五)定期向業務指導部門報告行業發展情況;

  (六)建立行業內的信息溝通機制,組織開展業務、技術、信息等方面的交流與合作;

  (七)組織小額貸款公司從業人員培訓,進行開展從業人員專業能力評定工作;

  (八)組織推動小額貸款公司評級;

  (九)開展宣傳交流活動,總結推廣行業先進典型;

  (十)組織實施統一編碼和行業標識制度;

  (十一)推動建立小額貸款公司之間的資產轉讓和行業自救機制;

  (十二)其他法律法規、規章、規范性文件規定可以由小額貸款公司自律組織履行的職責。


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