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《貴州省小額貸款公司管理暫行辦法》之第二章(小額貸款公司的設立、變更與終止)

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      第八條 在貴州省設立小額貸款公司及其分支機構,應當經省地方金融監管局或省地方金融監管局授權市級政府金融監管部門批準。未經批準,任何單位和個人不得在名稱中使用“小額貸款”“小貸”或類似字樣,法律、法規另有規定的除外。

  第九條 小額貸款公司的名稱應由行政區劃、字號、行業、組織形式依次組成,其中行業為小額貸款,組織形式為有限責任公司或股份有限公司。

  第十條 設立小額貸款公司,應當具備下列條件:

  (一)有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程;

  (二)有符合本辦法規定的注冊資本;

  (三)有符合規定條件的股東;

  (四)有符合任職條件的董事、監事、高級管理人員和具備相應專業知識及從業經驗的從業人員;

  (五)有健全的組織機構、內部控制制度和風險管理制度;

  (六)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他必要設施;

  (七)依據法律法規和規章規定應具備的其他審慎性條件。

  第十一條 設立小額貸款公司,組織形式是有限責任公司的,注冊資本不得低于5000萬元;組織形式是股份有限公司的,注冊資本不得低于1億元。

  注冊資本應當為實繳貨幣資本,且來源真實合法,全部為股東自有資金,不得以借貸資金入股,不得以他人委托資金入股。

  驗資時實收注冊資本應存于公司在注冊地所在縣(市、區、特區)的銀行業金融機構開立的臨時存款賬戶,不得抽逃或挪用,并向注冊地縣級政府金融監管部門報備。

  第十二條 小額貸款公司的股東需符合法定人數規定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立;股份有限公司股東應有2-200名發起人,其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。

  單一自然人及其關聯方持有的股份,不得超過小額貸款公司注冊資本總額的33%;企業法人、其他社會組織及其關聯方持有的股份,不得超過小額貸款公司注冊資本總額的51%。

  管理規范、信用良好、實力雄厚的大型企業集團、上市公司、知名企業及國有資本,擬發起設立注冊資本在2億元以上的小額貸款公司,可不受持股比例限制。

  第十三條 自然人出資人設立小額貸款公司,應符合以下條件:

  (一)具有完全民事行為能力;

  (二)具備一次性足額及持續出資能力;

  (三)近3年無不良信用記錄;

  (四)具有相應的經濟金融知識;

  (五)法律法規和規章規定的其他審慎性條件。

  第十四條 法人和其他組織出資設立小額貸款公司,應符合以下條件:

  (一)具有法人資格或設立合法,有獨立承擔民事責任能力;

  (二)有良好的公司治理結構和健全的內部控制制度;

  (三)企業法人連續3年盈利,申請時資產負債率不高于70%,凈資產不低于擬出資額(其他社會組織應有穩定的資金來源,并具備一次性足額及持續出資能力);

  (四)近3年無不良信用記錄;

  (五)法律法規和規章規定的其他審慎性條件。

  第十五條 申請擔任小額貸款公司董事、監事和高級管理人員,應當具備以下基本條件:

  (一)具有完全民事行為能力的自然人;

  (二)近三年無重大違法違規記錄和不良信用記錄;

  (三)具有履職所需的經濟金融知識、從業經驗及專業技能,熟悉并遵守有關法律法規;

  (四)具備大專以上(含大專)學歷,并有金融類企業工作3年以上或者從事相關經濟工作5年以上工作經驗。

  黨政機關、國有企(事)業單位工作人員(含離退休人員),擬在小額貸款公司任(兼)職的,除符合以上條件外,須經有管理權限的組織人事部門同意或批準。

  第十六條 設立小額貸款公司,應當經過籌建和開業兩個階段。

  第十七條 申請籌建小額貸款公司,申請人應當向工商登記注冊地縣級政府金融監管部門(貴安新區根據轄內實際情況予以辦理,以下相同)提交以下材料:

  (一)設立小額貸款公司申請書。內容至少包括當地經濟金融發展情況和小額貸款需求分析,主發起人情況介紹,擬任董事、監事和高級管理人員簡歷等。

  (二)出資人承諾書。承諾自覺遵守有關小額貸款公司管理的相關規定,遵守公司章程,參與管理并承擔風險,不從事非法金融活動,保證入股資金來源真實合法,提交的材料真實有效,并對因材料虛假所引發的一切后果承擔法律責任。

  (三)出資人協議書。股東之間關于出資設立小額貸款公司的協議。

  (四)小額貸款公司基本情況。內容至少包括擬定機構名稱、注冊地址、營業場所、經營范圍、注冊資本、股東名冊、出資比例、法定代表人姓名等情況,并附法人股東營業執照復印件及自然人股東的姓名、住所、身份證號碼、出資額、出資比例等。

  (五)出資人(自然人除外)經審計的近3個會計年度財務會計報告。

  (六)征信機構或者公共信用信息主管部門,對股東及擬任法定代表人、董事、監事和高級管理人員出具的信用報告、信用證明等材料。

  (七)律師事務所出具的專項法律意見書。內容至少包括對出資人(發起人)主體資格、關聯關系的審查意見及對出資人(發起人)簽署的協議書、承諾書等文本的意見。

  (八)章程草案。

  (九)《企業名稱預先核準通知書》復印件。

  (十)依據相關法律法規和規章規定提交的其他文件、資料。

  縣級政府金融監管部門自收到申請人的籌建申請后,對符合籌建條件的,應在10個工作日內審查上報市級政府金融監管部門。

  市級政府金融監管部門應當在10個工作日內,將形式合規、資料完備的籌建申請材料審查上報省地方金融監管局。

  省地方金融監管局應當自收到籌建申請的完整材料后,在15個工作日內進行審查并作出同意或不同意的書面決定。

  第十八條 小額貸款公司的籌建期為省地方金融監管局批復同意籌建之日起6個月內。逾期未提交開業申請的,籌建批復文件失效。

  第十九條 申請開業的小額貸款公司,應當向工商登記注冊地縣級政府金融監管部門提交以下材料:

  (一)開業申請書。內容至少包括籌建工作情況報告、經營思路和目標、公司各項制度,董事、監事、高級管理人員及一般員工到位和培訓情況,營業場所條件等情況。

  (二)《企業名稱預先核準通知書》復印件。

  (三)法定驗資機構出具的驗資報告。

  (四)機構設置框架圖。

  (五)公司章程。

  (六)公司各項管理制度。內容至少包括業務管理制度、財務管理制度、風險控制制度、信息披露制度等。

  (七)董事、監事和高級管理人員情況。內容至少包括任職登記表、身份證復印件、學歷證明及崗位資格培訓等材料。

  (八)營業場所籌備情況。內容包括營業場所所有權或使用權的證明材料、契稅完稅證明、消防驗收合格證明和裝修完成情況。

  (九)依據相關法律法規和規章規定提交的其他文件、資料。

  縣級政府金融監管部門自收到申請人的開業申請后,對符合開業條件的,應在10個工作日內審查上報市級政府金融監管部門。

  市級政府金融監管部門應當在10個工作日內,將形式合規、資料完備的開業申請材料審查上報省地方金融監管局。

  省地方金融監管局應當自收到開業申請的完整材料后,在15個工作日內審查并作出同意或不同意的書面決定。

  第二十條 小額貸款公司申請設立分支機構或營業網點,應經營滿1個會計年度以上且實現盈利,并按程序申報審批。

  小額貸款公司擬申請在縣級行政區劃內設立分支機構或營業網點的,由縣級政府金融監管部門在15個工作日內審查作出同意或不同意的書面決定。

  小額貸款公司擬申請在市(自治州、貴安新區)范圍內設立分支機構或營業網點的,由縣級政府金融監管部門在10個工作日內審查上報市級政府金融監管部門,市級政府金融監管部門在15個工作日內審查作出同意或不同意的書面決定。

  省外小額貸款公司擬來我省申請設立分支機構或者省內小額貸款公司擬跨市(自治州、貴安新區)范圍設立分支機構或營業網點的,由擬設立地縣級政府金融監管部門在10個工作日內審查上報市級政府金融監管部門,市級政府金融監管部門在10個工作日內審查上報省地方金融監管局,省地方金融監管局在15個工作日內審查并作出同意或不同意的書面決定。

  第二十一條 小額貸款公司有下列變更事項之一的,應當經縣級政府金融監管部門在10個工作日內審查上報市級政府金融監管部門,市級政府金融監管部門在15個工作日內審查并作出許可或不予許可的書面決定:

  (一)變更公司名稱,其中不涉及行政區劃名稱變化的;

  (二)變更公司組織形式;

  (三)變更公司住所(在工商注冊地縣級行政區劃內);

  (四)變更股權結構或注冊資本的;

  (五)變更經營區域,其中涉及申請將經營區域擴大至市(自治州)范圍的;

  (六)變更法定代表人、董事、監事和高級管理人員。

  小額貸款公司有下列變更事項之一的,應當經縣級政府金融監管部門在10個工作日內審查上報市級政府金融監管部門,市級政府金融監管部門在10個工作日內審查上報省地方金融監管局,省地方金融監管局在15個工作日內審查并作出許可或不予許可的書面決定:

  (一)變更公司名稱,其中涉及行政區劃名稱變化的;

  (二)變更經營區域,其中涉及申請將經營區域擴大至全省范圍的;

  (三)變更公司住所,其中涉及申請將住所變更至其他縣級行政區劃的;

  (四)調整業務范圍;

  (五)分立或合并;

  (六)申請解散。

  第二十二條 取得開業批復的小額貸款公司有下列情形之一的,工商登記注冊地縣級政府金融監管部門可以建議注銷:

  (一)通過虛假、欺騙手段取得籌建、開業批復的;

  (二)嚴重違反有關法律法規及行業監管規定的;

  (三)監管部門通過實地調查、電話聯系及其他監管手段仍對企業和企業相關人員查無下落達2年以上的;

  (四)取得開業批復后6個月未開展業務的;

  (五)停止開展業務連續滿2年的;

  (六)拒不落實有關監管工作要求的。

  市級政府金融監管部門接到縣級政府金融監管部門建議報告后,應當在10個工作日內,將查證核實、形式合規、資料完備的注銷材料審查上報省地方金融監管局。

  省地方金融監管局應當自收到完整的注銷材料后,在15個工作日內審查并作出同意或不同意的書面決定。

  第二十三條 小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產兩種情況。小額貸款公司可因下列原因解散:

  (一)公司章程規定的解散事由出現;

  (二)股東大會決議解散;

  (三)因公司合并或者分立需要解散;

  (四)依法被吊銷營業執照、責令關閉或者被撤銷;

  (五)人民法院依法宣布公司解散。

  小額貸款公司解散,按照《中華人民共和國公司法》《公司登記管理條例》進行清算和注銷。

  小額貸款公司被依法宣告破產的,依照有關企業破產的法律、法規實施破產清算。

  第二十四條 小額貸款公司申請解散時,應當通過公共媒體等有效渠道向債權債務及有關利害關系人公告,并通過移動電話、固定電話等渠道通知債權債務及有關利害關系人。

  第二十五條 小額貸款公司申請解散時,應當在解散公告期滿后,向工商登記注冊地縣級政府金融監管部門申報解散,并提交以下文件、材料:

  (一)申請報告。內容至少包括公司名稱、住所地、經營地、組織形式、申請解散的原因等。

  (二)股東或出資人名冊及其出資額、股權結構等。

  (三)董事會或股東(大)會關于同意申請解散的決議或人民法院宣告破產或解散的證明文件。

  (四)企業法人營業執照正、副本復印件。

  (五)分支機構名冊及其所在地。

  (六)主要合作機構名冊及其主營業務。

  (七)律師事務所出具的專項法律意見書。內容至少包括債權債務糾紛處理、相關業務存續時間及處理等內容的意見。

  (八)解散公告發布的內容及形式。

  (九)依據相關法律法規和規范性文件規定要求提交的其他文件、資料。

  縣級政府金融監管部門自收到申請人的解散申請材料后,對符合解散條件的,應在10個工作日內審查上報市級政府金融監管部門。

  市級政府金融監管部門應當在10個工作日內,將形式合規、資料完備的解散申請材料審查上報省地方金融監管局。

  省地方金融監管局應當自收到完整的解散材料后,在15個工作日內審查并作出同意或不同意的書面意見。


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